En conjunto, los hallazgos de Coin Laundry demuestran cómo las empresas de criptomonedas se benefician de la actividad ilícita con escaso temor a las consecuencias, mientras que dejan sin protección a quienes son perjudicados por los delincuentes que las utilizan. Tan solo en Estados Unidos, el FBI estima que los estadounidenses perdieron 9300 millones de dólares por delitos con criptomonedas en 2024, un aumento del 67 % con respecto al año anterior. Eso representa aproximadamente la mitad de la cantidad que el financiero criminal Bernie Madoff recaudó de los inversores en su esquema Ponzi durante cuatro décadas.

El ICIJ también descubrió que algunas de las mayores empresas de análisis de blockchain, que se presentan como organismos de control del sector, se muestran reticentes a nombrar públicamente a las principales plataformas de intercambio de criptomonedas en relación con el dinero ilícito.

Los recursos necesarios para rastrear con precisión las transacciones de criptomonedas dificultan la tarea tanto para las casas de cambio como para las fuerzas del orden. Más de una docena de exempleados del departamento de cumplimiento normativo de importantes plataformas de negociación, como OKX y Binance, declararon al ICIJ y a su socio, The Toronto Star, que apenas podían seguir el ritmo de los delincuentes más sofisticados.

En teoría, los reguladores de todo el mundo deberían supervisar a las casas de cambio para garantizar que cumplan con la ley. Sin embargo, en la práctica, la fragmentación de las leyes y los esfuerzos de aplicación de la ley pueden traducirse en una menor supervisión gubernamental para un sector donde los principales actores facilitaron decenas de billones de dólares en transacciones de criptomonedas el año pasado. En Europa, a finales de 2024 entraron en vigor nuevos requisitos de protección al consumidor y transparencia. Sin embargo, en Estados Unidos, Trump supervisó una relajación de las medidas coercitivas contra la industria de las criptomonedas. Los reguladores retiraron las demandas civiles contra Coinbase, Kraken y Binance, aunque el Departamento de Justicia continuó con los procesos penales contra OKX y Tornado Cash, un servicio utilizado para ocultar el origen de los fondos mediante la mezcla de criptomonedas de diferentes fuentes.

Muchos de los que están en primera línea en la lucha contra los delitos relacionados con las criptomonedas también carecen de las herramientas, los recursos y la formación necesarios para rastrear las criptomonedas robadas, y a menudo no pueden recuperar los fondos perdidos.

Desde su creación durante la crisis financiera de 2008, las criptomonedas han evolucionado de una tecnología de nicho diseñada para liberar a las personas de las instituciones financieras tradicionales a una industria valorada entre 3 y 4 billones de dólares, con llamativos anuncios en la Super Bowl y nombres de empresas estampados en los estadios.

Los países han adoptado diferentes enfoques para regular a las empresas de criptomonedas. Algunos, como China y Argelia, han prohibido el comercio de criptomonedas. Otros países, como Singapur y los miembros de la Unión Europea, exigen que las empresas obtengan una licencia y cumplan con las leyes contra el lavado de dinero.

Ese mismo año, tras el espectacular colapso de la plataforma de intercambio FTX, con sede en Bahamas, la SEC emprendió una serie de acciones legales contra la industria de las criptomonedas. Demandó a varias plataformas por no estar debidamente registradas. Los fiscales también acusaron a varias, incluida Binance, de delitos relacionados con el lavado de dinero.

Binance también patrocinó equipos y asociaciones deportivas, especialmente de fútbol y Fórmula 1. Ayudó al astro del fútbol Cristiano Ronaldo a lanzar su propio token digital antes del Mundial de 2022.

Los investigadores federales revelaron que las cuentas de Binance gestionaron transacciones por valor de más de 250 millones de dólares para Hydra Market, una plataforma rusa de la darknet conocida por blanquear dinero procedente del narcotráfico, material de abuso sexual infantil, tarjetas de crédito robadas y otros delitos.

Sin embargo, al año siguiente, la industria de las criptomonedas se opuso tanto a la aplicación de la normativa gubernamental como a la posibilidad de nuevas regulaciones, brindando su apoyo al entonces candidato presidencial Trump. Tyler y Cameron Winklevoss, cofundadores del exchange Gemini, respaldaron públicamente a Trump y cada uno donó un millón de dólares en bitcoin para apoyar su campaña. Kraken, Crypto.com y Coinbase también contribuyeron con un millón de dólares cada uno al comité de investidura de Trump. Trump, quien en 2021 había calificado a bitcoin de “estafa”, se convirtió en el principal impulsor político de la industria, prometiendo convertir a Estados Unidos en la “capital mundial de las criptomonedas”. En septiembre de 2024, él y sus hijos lanzaron su propia empresa de criptomonedas, World Liberty Financial.

Las transacciones fueron descontroladas.

La designación de Huione como entidad de lavado de dinero por parte del Departamento del Tesoro en mayo se ajustaba a la política del gobierno estadounidense contra la financiación del crimen organizado. Esta conclusión coincidió con la propuesta de la agencia de excluir formalmente a Huione del sistema financiero estadounidense.

El ICIJ examinó decenas de miles de transacciones por valor de cientos de millones de dólares que Huione envió a direcciones de depósito de clientes en Binance y OKX. Durante un año, Huione canalizó un promedio de un millón de dólares diarios en tether a cuentas de clientes en Binance, según un análisis del ICIJ. Incluso después de que el grupo fuera catalogado como una organización de blanqueo de capitales, este ritmo se mantuvo prácticamente sin cambios.

El ICIJ utilizó datos públicos de blockchain para analizar las transacciones enviadas desde direcciones de criptomonedas publicadas en un informe financiero trimestral de Huione de 2024 en chino. Con datos de Arkham Intelligence y Tronscan, fuentes de datos de blockchain, el ICIJ examinó el flujo de fondos Tether enviados desde tres de estas direcciones a más de 35 000 direcciones de depósito utilizadas por Binance u OKX para recibir fondos de sus clientes. Posteriormente, el ICIJ analizó cómo se movieron los fondos desde estas direcciones de depósito a las grandes billeteras que las casas de cambio de criptomonedas utilizan para consolidar y administrar los fondos de los clientes. El ICIJ utilizó diversas fuentes para verificar la propiedad de estas direcciones de billetera por parte de las casas de cambio. “Binance mantiene los más altos estándares de seguridad”, declaró un portavoz del exchange al ICIJ, añadiendo que la empresa “monitorea continuamente la actividad, las transacciones y las cuentas de alto riesgo para mitigar riesgos e identificar a posibles actores maliciosos en todo el ecosistema de criptomonedas, trabajando en estrecha colaboración con las fuerzas del orden internacionales y los principales proveedores” del sector de los activos digitales.

“OKX ha estado cooperando activamente con las autoridades y la FinCEN en este asunto, e incluso, en algunos casos, ha tomado la iniciativa”, declaró un portavoz de OKX, añadiendo que estas acciones se ajustan a las estrictas políticas y procedimientos contra el blanqueo de capitales de la empresa, diseñados para detectar, prevenir y responder a posibles actividades ilícitas en su plataforma.

Según un análisis de la empresa de análisis de blockchain Crystal Intelligence, Xinbi Guarantee, filial de Huione, recibió 95 millones de dólares en pagos Tether desde cuentas de OKX entre julio de 2022 y junio de 2025.

Las plataformas de intercambio también desempeñaron un papel fundamental en el blanqueo de criptomonedas robadas por otros delincuentes. A finales de febrero, piratas informáticos norcoreanos perpetraron el mayor robo de criptomonedas hasta la fecha, sustrayendo alrededor de 1.500 millones de dólares en criptomonedas de la plataforma Bybit, con sede en Dubái. El Departamento del Tesoro ha afirmado que los robos anteriores del grupo han contribuido a financiar el programa de armas nucleares del país. El ataque a Bybit “de un plumazo… anula un año de esfuerzos para presionar la economía norcoreana”, declaró recientemente Steve Biegun, ex subsecretario de Estado de EE. UU. durante la primera administración de Trump, en un podcast de la BBC.

Ahí es donde entró en juego Binance.

En algunos casos, ChainArgos rastreó flujos de ether desde el presunto grupo de lavado de dinero norcoreano hasta las cuentas de Binance a través de THORChain.

“Binance debería haber detectado esto”, declaró Jonathan Reiter, CEO de ChainArgos, al ICIJ. “Incluso una herramienta de detección deficiente —quizás incluso defectuosa— lo habría detectado”.

Canassa añadió que la empresa cuenta con un programa de cumplimiento normativo de múltiples capas, basado en una monitorización de transacciones sólida y ágil, así como en procesos de conocimiento del cliente y contra el lavado de dinero.

Según se informa, Binance ha tenido desacuerdos con los supervisores designados por el tribunal como parte de su acuerdo de culpabilidad de 2023. Bloomberg informó en septiembre que Binance estaba cerca de llegar a un acuerdo con el Departamento de Justicia para eliminar el requisito de supervisión independiente.

Varios expertos en blockchain declararon al ICIJ que muchas plataformas de intercambio no examinan con detenimiento los depósitos provenientes de exchanges como THORChain, a pesar de que el origen de dichos fondos suele ser opaco a menos que un analista rastree manualmente su procedencia a través del exchange. “Una vez que el dinero sale de los swaps, la mayoría de las plataformas lo tratan como dinero limpio”, afirmó John Griffin, profesor de la Universidad de Texas. “Esto les permite negar su participación”.

En diciembre, las autoridades británicas anunciaron la Operación Desestabilizar, el desmantelamiento de dos redes de blanqueo de capitales especializadas en el intercambio de criptomonedas por dinero en efectivo y viceversa. La Agencia Nacional contra el Crimen del Reino Unido afirmó que se trataba de su mayor operación contra el blanqueo de capitales en una década. Los grupos Smart y TGR —identificados por la agencia como redes criminales de habla rusa que colaboraban entre sí— habían movido dinero para diversos grupos del crimen organizado, incluido el cártel de Kinahan, narcotraficantes irlandeses de cocaína vinculados por la Interpol a al menos 20 asesinatos. Las autoridades también indicaron que ambas redes financiaban a grupos de ransomware y operaciones de espionaje rusas.

En respuesta a las preguntas del ICIJ sobre esta cuenta, un portavoz de Kraken afirmó que la empresa coopera con las autoridades policiales a nivel mundial, incluso en asuntos como la sanción impuesta por el Departamento del Tesoro a la dirección de la billetera en cuestión. “Kraken monitorea continuamente a las personas, grupos y entidades sujetas a sanciones para garantizar el pleno cumplimiento de las leyes aplicables”, añadió el portavoz.

HTX no respondió a las solicitudes de comentarios. Binance declaró que no puede bloquear las transacciones entrantes de criptomonedas y que esta es una característica fundamental de todas las transacciones de activos digitales. WhiteBIT no proporcionó respuestas a tiempo para la publicación.

La Operación Destabilise representó un triunfo inusual para las fuerzas del orden en la lucha contra los delitos relacionados con las criptomonedas. Sin embargo, lo más frecuente es que las autoridades tengan dificultades para detenerlos o recuperar los fondos robados.

A principios de este año, esta mujer de 58 años, residente en las afueras de Calgary, Alberta, buscaba desesperadamente trabajo y solicitó empleos de atención al cliente, administrativos y en el sector del cuidado de la piel. Durante años, Weber había enviado su currículum a innumerables empresas. Por eso, se emocionó al recibir en marzo un mensaje por WhatsApp de alguien que afirmaba haberlo revisado. Poco después, el supuesto reclutador la puso en contacto con “Emily”, una amable gerente de una supuesta startup que buscaba inversores y personas para trabajar por horas. Weber aceptó.

Fue una trampa. Las autoridades estadounidenses han alertado sobre la creciente prevalencia de estas llamadas estafas de tareas, advirtiendo que “no hay comisiones y nadie, excepto los estafadores, gana dinero”.

“Mi caso está archivado y nadie hace nada al respecto”, dijo Weber.

En muchas jurisdicciones, pocas fuerzas policiales locales y regionales cuentan con la capacitación necesaria en criptomonedas y el costoso software privado de rastreo de blockchain, a menudo indispensable para llevar a cabo investigaciones sobre criptomonedas. Sin embargo, el rastro de los fondos robados de Weber fue fácil de seguir. El dinero terminó en billeteras de criptomonedas que enviaron la mayor parte de sus fondos a dos cuentas de depósito de OKX, según un análisis del ICIJ de las direcciones de billetera a las que Weber envió el dinero.

Además de perder sus ahorros, Weber comentó que había pedido un préstamo hipotecario, el cual ya había pagado. Ahora necesita ingresos más que nunca. “Estoy muy endeudada”, afirmó.

Nishizaki pagó más de 30.000 dólares en decenas de transferencias de criptomonedas entre marzo de 2024 y junio de 2025, según los registros de transacciones que facilitó al ICIJ.

“Sentían que los había traicionado”, declaró Nishizaki. “He sido madre soltera desde que tenían 2 y 3 años, y me dediqué por completo a criarlos, y durante mucho tiempo no tuve vida propia. … Durante casi un año no me hablaron en absoluto. Hace apenas un mes, mi segundo hijo me dijo que estaba bien, ‘Te perdono’”.

“La policía japonesa no hace nada”, declaró Nishizaki. Las autoridades de la prefectura de Kanagawa, en respuesta a las preguntas de Nippon TV, socio del ICIJ, indicaron que no podían comentar sobre casos individuales.

“No existe el mismo nivel de rigor”, señaló Clegg. “Aquí radica la verdadera falta de supervisión en el sector de las criptomonedas”.

Los estafadores y otros blanqueadores de criptomonedas suelen mover activos ilícitos entre numerosas direcciones anónimas antes de depositar los fondos en una plataforma de intercambio establecida. Según los expertos, las plataformas podrían examinar con mayor detenimiento los fondos que se transfieren entre múltiples direcciones desconocidas o a través de intermediarios.

“El volumen de casos es descomunal”, afirmó un exempleado de Coinbase, quien habló bajo condición de anonimato para compartir su experiencia en la empresa. “El número de casos en relación con la plantilla es totalmente desproporcionado”. (Coinbase no respondió a las preguntas sobre estos comentarios). Una exanalista del departamento de prevención de blanqueo de capitales de OKX afirmó que los empleados gestionaban un flujo constante de alertas. Se esperaba que procesaran cada una en cuestión de minutos, añadió, y comentó: “En el sector de las criptomonedas, los clientes son numerosos, por lo que priorizan la cantidad sobre la calidad, y los agentes cometen muchos errores”.

Fuente: telam